如何理性把握当前市场？是新老投资者关心的话题。对此，金融机构普遍表示，首先要避免“上头”，避免兴奋和陶醉，建议通过大类资产配置、账户动平衡等策略在市场中行稳致远。

在业内看来，大类资产配置是平缓波动的“基础盘”。中金财富表示，更强应对能力的配置思路是从大类资产均衡配置角度出发，去持有一定比例的固收资产、另类资产、海外股票等，也就是开展全球资产配置。前述山西证券投资顾问也有相似观点，认为只要做好资产配置，某种意义上具备穿越牛熊的基础，降低面对波动的压力。

多家金融机构的共识建议指向了“账户动平衡”，这一策略被视为避免非理性操作的抓手。谭华清表示，要建立一套“账户动平衡”的制度和交易纪律。基于自身配置需求和风险偏好，适当融入对市场的牛熊周期判断，确立匹配增值需求的总金额和总仓位，不轻易调整。在此基础上，坚持纪律动平衡，从而大幅降低自身受牛市磁场的裹挟而出现大举加仓权益资产，账户配置失衡的风险。

谭华清进一步提示，投资者也应该加强对牛市规律特征的研究和复盘。据其分析，第一，牛市不会只涨不跌，但也不要刻意等待回调，因为牛市进程中的回调次数并不多，幅度和持续时间也不会很长，因此只要估值位置合理，可不用犹豫等待过多回调而错过加仓、调仓机会。第二，牛市具有普涨特征，但更有时代特征，因此持仓上要适当向能够映射时代的板块倾斜。第三，情绪钟摆不会停留在中间位置。第四，牛市一定会体现在指数上。

盈米基金“且慢”也谈到两类具体操作，一是不要追高，做好调整准备，审视自己账户的权益仓位是否超过自己的风险承受能力，但也要留有权益仓位，适度的再平衡可以实现进可攻退可守。二是买入对冲资产，实现均衡配置。

针对新手投资者，华泰证券提出“三步走”：第一步坚持长期持有，理性投资，利用复利效应、避免频繁交易、保持冷静和理性；第二步选择适合的投资品种，比如ETF、国债逆回购。第三步定期审视和调整投资组合，了解市场动态、重新平衡资产配置、学会基金定投。

中信证券对于初入市场的投资者建议“莫着急，走稳些”，称不要孤注一掷，一方面不要满仓押注，另一方面不要赌个股，要放弃寻找牛股的执念，通过指数投资跟上大势，对于新手投资者来说，胜率会相对高一些。